Kontakt
Andrzej Adamczyk
+48 602150700
aadamczyk@ikzeike.pl
Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) i Indywidualne Konta Emerytalne (IKE) oferują unikalne możliwości oszczędzania na przyszłość z korzyściami podatkowymi. Zrozumienie różnic między tymi dwoma rodzajami kont pomoże Ci wybrać opcję, która najlepiej odpowiada Twoim potrzebom emerytalnym.
Osczędzający może posiadać jeden rachunek IKZE i jeden rachunek IKE.UWAGA: W tabeli podawane są maksymalne limity wpłat obowiązujące dla roku 2024.
Dla limitu podstawoego gdzie roczna maksymalna kwota wpłat wynosi 9 388,80 zł.
Dla limitu osób prowadzących pozarolniczą działalność, gdzie maksymalna kwota wpłat wynosi 14 083,20 zł.
Dla osób rozliczających się według PIT-28 (według przychodu ewidencjonowanego) zwrot podatku uzależniany jest od skali podatkowego wynikającej z rodzaju działalności.
Andrzej Adamczyk
+48 602150700
aadamczyk@ikzeike.pl
IKZE - Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) to narzędzie oszczędnościowe stworzone z myślą o tych, którzy aktywnie gromadzą kapitał na dowolny cel lub swoją emeryturę. Pieniądze zgromadzone na rachunku są wyłączną własnością oszczędzającego podlegające dziedziczeniu.To połączenie korzyści ulgi podatkowej oraz potencjału zysku z inwestycji. Jest opcją prywatnego oszczędzania dającą korzyści podatkowe zarówno podczas oszczędzania oraz w momencie wypłaty (przy spełnieniu ustawowych wymogów). Inwestując w IKZE, można każdego roku odliczyć wpłaconą kwotę od podstawy do obliczenia podatku dochodowego, co bezpośrednio obniża należny podatek. Dotyczy on osób osiągających dochód do opodatkowania rozliczanych w rocznych PIT-37, PIT-28 oraz PIT-36 i PIT-36L osób prowadzących działalność gospodarczą. Inwestycje w IKZE obejmują regulowane instrumenty finansowe. Najbardziej popularnym rozwiązaniem w Polsce to rachunek prowadzony w ramach Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego, cieszący się dodatkowo wysokimi stopami zwrotu z inwestycji. Portal ikzeike.pl obsługuje lidera rynku Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego pod względem ilości prowadzonych rachunków.
Osoba fizyczna może posiadać jeden rachunek IKZE.
Maksymalny dobrowolny limit wpłat w roku 2024 wynosi 9388,80 zł.
Maksymalny dobrowolny limit wpłat w roku 2024 dla osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą wynosi 14083,20 zł.
IKE - Indywidualne Konto Emerytalne to kolejne narzędzie w postaci rachunku, które ma na celu wspieranie oszczędzania na dowolny cel lub na emeryturę. Jest to rozwiązanie dedykowane osobom, które pragną zwiększać swój kapitał prywatny, otrzymując jednocześnie korzyści podatkowe. Środki zgromadzone na IKE przy wypłacie, (po spełnieniu wymogu ustawowego),są zwolnione z 19% podatku dochodowego od zysków. W przypadku IKE, wpłaty dokonuje się bez względu na źródło dochodu ( osoby pomiędzy 16- 18 lat wyłącznie z dochodu umowy o pracę w danym roku ). Rachunek IKE proponujemy w ramach Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego. Oszczędzający w ramach IKE otrzymuje ten sam potencjał zysku co w IKZE. Utworzenie konta jest prostym sposobem na to, by systematycznie budować swój kapitał. Środki na rachunku IKE podlegają dziedziczeniu.
Osoba fizyczna może posiadać jeden rachunek IKE.
Maksymalny, dobrowolny limit wpłat w roku 2024 wynosi 23 472 zł.
Oblicz swoje korzyści z IKZE.
Oblicz swoje korzyści z IKE.
IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, jest to najefektywniejszy i najbardziej motywujący sposób oszczędzania bez zobowiązań.
1,2-krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok.
1,8-krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok. Jest to nowy, wyższy limit tylko dla osób prowadzących pozarolnicza działalność gospodarczą, w rozumieniu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 pazdziernika 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych.
W serwisie IKZEIKE.PL konta mogą założyć osoby pełnoletnie, które posiadają pełną zdolność do czynności prawnych. Nie ma górnej granicy wieku dla otwarcia IKZE.
Główną korzyścią jest możliwość odliczenia wpłaconej kwoty od podstawy obliczenia rocznego podatku dochodowego, co obniża podatek do zapłaty.
Nie, wpłaty na IKZE nie podlegają oskładkowaniu, co oznacza, że nie są obciążone składkami na ubezpieczenia społeczne.
Jak w przypadku każdej inwestycji, istnieje ryzyko rynkowe związane z możliwością zmian wartości zainwestowanych środków. Ważne jest dokładne zapoznanie się z ofertą i profilowaniem ryzyka wybranego produktu.
Środki zgromadzone na IKZE mogą być przekazane wskazanym beneficjentom lub wchodzą do spadku po właścicielu konta.
Stan konta IKZE można monitorować poprzez dostęp do internetowego panelu klienta oferowanego przez większość instytucji finansowych zarządzających tymi produktami, a także poprzez regularne otrzymywanie wyciągów i raportów.
W każdej chwili możesz otrzymać zwrot swoich pieniędzy. Pamiętaj, że w zależności od tego kiedy je wycofasz, zapłacisz inny podatek.
Wypłata następuje po ukończeniu 65 lat i dokonywaniu wpłat przez co najmniej 5 lat. W takim przypadku zapłacisz jedynie zryczałtowany podatek dochodowy od całości wypłacanych środków – w wysokości 10%.
Jeśli wycofasz pieniądze wcześniej – czyli przed ukończeniem 65 roku życia i dokonywaniem wpłat przez 5 lat kalendarzowych – dokonasz zwrotu. W takiej sytuacji zapłacisz podatek od całości zwracanych środków wg skali podatkowej obowiązującej w roku, w którym zrealizujesz zwrot.
IKE to Indywidualne Konto Emerytalne, które pozwala na gromadzenie oszczędności na emeryturę z korzyściami podatkowymi.
Limity roczne wpłat na IKE są określone przez przepisy i co roku mogą ulec zmianie. Dla IKE, limit jest zwykle powiązany z przeciętnym wynagrodzeniem.
W serwisie IKZEIKE.PL konta mogą założyć osoby pełnoletnie, które posiadają pełną zdolność do czynności prawnych. Nie ma górnej granicy wieku dla otwarcia IKE.
Oszczędzający mogą wcześniej wycofać zgromadzone na IKE oszczędności, jednakże wiąże się to z koniecznością zapłacenia 19% podatku od dochodów kapitałowych.
Tak, transfer środków między IKE jest możliwy i nie powoduje konsekwencji podatkowych, pod warunkiem że zostanie przeprowadzony zgodnie z obowiązującymi przepisami.
Jak w przypadku każdej inwestycji, istnieje ryzyko rynkowe związane z możliwością zmian wartości zainwestowanych środków. Ważne jest dokładne zapoznanie się z ofertą i profilowaniem ryzyka wybranego produktu.
Środki zgromadzone na IKE mogą być przekazane wskazanym beneficjentom lub wchodzą do spadku po właścicielu konta.
Stan konta IKE można monitorować poprzez dostęp do internetowego panelu klienta oferowanego przez większość instytucji finansowych zarządzających tymi produktami, a także poprzez regularne otrzymywanie wyciągów i raportów.
Możesz mieć 1 rachunek IKZE,
nawet jeśli masz już IKE
Załóż rachunek
IKZE oraz IKE
Możesz mieć 1 rachunek IKE,
nawet jeśli masz już IKZE
IKZEIKE.pl © 2024