Policz, ile zyskasz z IKE

Co to jest IKE?

IKE - Indywidualne Konto Emerytalnego (IKE) to narzędzie oszczędnościowe w postaci rachunku, stworzone z myślą o tych, którzy aktywnie gromadzą kapitał na dowolny cel lub swoją emeryturę. Pieniądze zgromadzone na rachunku są wyłączną własnością oszczędzającego podlegające dziedziczeniu. IKE pozwala uniknąć 19% podatku od zysków kapitałowych (podatku Belki).

IKE na skróty:

• Sposób oszczędzania - zasada podwójnej korzyści: brak podatku od zysków kapitałowych i potencjał zysku z bieżącej inwestycji
• Korzyści podatkowe - brak podatku Belki przy wypłacie po 60. roku życia (lub 55. przy nabyciu uprawnień emerytalnych). Dokonanie wpłat na IKE przez co najmniej 5 dowolnych lat kalendarzowych. Zasady wypłaty
• Efektywne wyniki IKE w DFE PZU - zysk od początku działalności wynosi 390,50%, za ostatnie 12 miesięcy 20,52%, a od początku roku 17,20% (wg danych na dzień 9 listopada 2026 r.)
• Dodatkowe zalety - każda osoba po ukończeniu 16 roku życia może założyć IKE. Dotyczy również osób w wieku emerytalnym lub pobierających emeryturę.
• Maksymalny roczny limit - na IKE w 2026 roku wynosi 28 260,00 PLN Więcej o limitach
• Dziedziczenie środków - środki są Twoją prywatną własnością i podlegają dziedziczeniu. Sam wskazujesz osoby uposażone. Jeśli nie wskażesz, oszczędności otrzymają Twoi spadkobiercy. Więcej o dziedziczeniu

Jak założyć konto IKE?

• Założenie konta jest bardzo proste i każdy oszczędzający bez problemu sobie z tym poradzi.
• Wypełniamy formularz online na stronie Otwórz konto IKE. Wpisujesz swoje dane oraz opcjonalnie dane osób uposażonych. Zapoznajesz się z dokumentami i informacjami.
  Serwis IKZEIKE.PL posiada akredytację do zakładania kont IKZE oraz IKE na rzecz DFE PZU.
• Przygotuj numer rachunku bankowego swojego konta, z którego dokonasz pierwszej wpłaty, należy go wpisać podczas składania wniosku.
• Po założeniu konta IKE otrzymasz niezwłocznie na adres email umowę wraz niezbędnymi dokumentami oraz indywidualny numer rachunku bankowego do wpłat.
• Możesz już dokonać pierwszej wpłaty na IKE.
• Po około 2 dniach roboczych od momentu założenia konta będziesz mógł zalogować się na stronie PZU celem monitorowania swojego rachunku.
• Ciesz się kontem i wynikami!

Procedura zmiany IKE - krok po kroku

• Załóż nowe konto IKE w DFE PZU, wypełniając formularz online na stronie Otwórz konto IKE
  Podczas wypełniania wniosku, potwierdź oświadczenie o gromadzeniu środków na IKE w innej instytucji oraz podaj nazwę dotychczasowej instytucji.
• Na Twój adres e-mail w ciągu 2 dni roboczych otrzymasz zaświadczenie w postaci dokumentu potwierdzenia zawarcia umowy transferowej w DFE PZU.
• Skontaktuj się z starą (dotychczasową) instytucją IKE celem wypełnienia wniosku o wypłatę transferową w obecnej instytucji finansowej, załączając dokument potwierdzający otwarcie nowego IKE.
  Ważne, aby wniosek o wypłatę transferową był przez Ciebie podpisany.
• Poczekaj na transfer środków pomiędzy kontami IKE (proces trwa do 14 dni).
• Po zarejestrowaniu środków transferowych, możesz dokonywać bieżących wpłat na nowe IKE.

UWAGA!
Jeżeli dokonujesz transferu poniżej 12 miesięcy od daty zawarcia umowy, instytucja ma prawo pobrać opłaty administracyjne. Transfery z dłuższym stażem są zwolnione z opłat.

Więcej o terminach, opłatach i błędach, których warto uniknąć, w poradniku o przeniesieniu IKE i IKZE.